미국 투자를 고민하는 분들 중에서 S&P 500을 추종하는 SPY ETF나 기술주를 추종하는 QQQ ETF를 모르는 분들은 아마 없을 겁니다.
물론 이 두 ETF가 안전하고 검증된 선택지라는 건 맞습니다. 하지만 투자 세계엔 정말 흥미로운 기회들이 넘쳐나는데요.
시장 전체에 뭉뚱그려 투자하는 방식에서 벗어나, 앞으로 성장 가능성이 높은 테마에 집중하는 건 어떨까요?
오늘은 테마 별 ETF 중에서도 ‘미래 먹거리’에 최적화된 ETF 열 개를 추천해 드리려고 합니다. 글 하단에는 수익률 비교까지 해 놓았으니, 끝까지 읽어 주세요!
오늘 글을 보고 나시면 미국이라는 거대한 시장 속 숨어 있는 기회를 발굴하시게 될 겁니다.
AI 인프라: BOTZ & CLOU
진정한 황금알은 인프라에서 나온다
요즘 AI, AI 하는데, AI가 제대로 돌아가려면 뭐가 필요할까요? 그냥 뚝딱 만들어지는 게 아니잖아요.
어마어마한 양의 데이터를 처리할 서버와 데이터 센터, 그리고 그 안에 들어가는 반도체가 필수죠.
골드러시 시절 진짜로 돈을 번 건 광부가 아닌 청바지 장수라는 말이 있는 것처럼, AI 인프라 ETF는 AI 기업이 아닌 ‘AI 생태계를 구축하는’ 기업들에 투자해요.
대표적으로 두 ETF가 있는데요.
BOTZ (Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF)
이 친구는 AI와 로보틱스 전반을 다루는데, 엔비디아 같은 대장주부터 작은 혁신 기업들까지 골고루 담고 있어요. 운용보수는 0.68%로 그럭저럭 합리적이고요.
BOTZ 상위 10개 종목(60.20% of Total)
CLOU (Global X Cloud Computing ETF)
AI가 돌아가려면 클라우드 인프라가 필요하잖아요? CLOU는 바로 이 부분에 집중한 ETF예요.
아마존 웹서비스, 마이크로소프트 애저, 구글 클라우드 같은 대형 플랫폼부터 스노우플레이크, 몽고DB 같은 전문 업체까지 골고루 담고 있어요.
클라우드 시장이 계속 성장하는 상황에서 꽤 매력적인 선택지죠.
CLOU 상위 10개 종목(44.09% of Total)
반도체: SMH&SOXX
모든 전자제품의 심장, 반도체
스마트폰, 자동차, AI 서버... 요즘 반도체 안 들어가는 곳이 어디 있나요?
특히 AI 붐이 일면서 고성능 반도체 수요는 하늘을 뚫고 있어요.
반도체 섹터에 투자할 수 있는 대표 ETF 두 가지를 소개합니다.
SMH (VanEck Semiconductor ETF)
SMH는 반도체 ETF의 대표주자예요.
TSMC, 엔비디아, AMD 같은 거대 기업들이 상위를 차지하고 있고, 운용보수도 0.35%로 나쁘지 않아요.
다만 대만 기업 비중이 높아서 지정학적 리스크는 고려해야 해요.
SMH 상위 10개 종목(73.58% of Total)
SOXX (iShares Semiconductor ETF)
SOXX는 좀 더 미국 기업 중심이에요. 브로드컴, 엔비디아, 인텔 같은 미국 반도체 회사들에 투자하고 싶다면 이쪽이 더 안전할 수 있어요.
SOXX 상위 10개 종목(59.97% of Total)
+PSI (Invesco Dynamic Semiconductors ETF)는 성장성 높은 반도체 기업들을 선별해서 투자하는 액티브 성격의 ETF예요. 좀 더 공격적인 투자를 원한다면 고려해볼 만하죠.
헬스케어: VHT&XLV
고령화 사회, 헬스케어는 선택이 아닌 필수
미국 헬스케어 시장은 정말 거대해요.
사람들이 나이 들수록 의료비 지출은 늘어나고, 새로운 치료법과 의약품에 대한 수요는 끝이 없거든요.
헬스케어 섹터에 투자할 수 있는 ETF 두 가지를 소개해 드릴게요.
VHT (Vanguard Health Care ETF)
VHT는 헬스케어 ETF 중에서도 가장 안정적인 선택이에요.
운용보수가 0.10%밖에 안 되는 게 정말 매력적이고, 존슨앤드존슨, 화이자 같은 대형 제약회사들을 중심으로 구성돼 있어요.
VHT 상위 10개 종목(44.67% of Total)
XLV (Health Care Select Sector SPDR Fund)
XLV도 비슷한 컨셉인데, S&P 500 헬스케어 섹터에 투자하는 거라 좀 더 대형주 위주예요.
XLV 상위 10개 종목(55.38% of Total)
혹시 더 글로벌한 관점에서 투자하고 싶다면 FHLC (Fidelity MSCI Health Care Index ETF)를 고려해보세요.
미국뿐만 아니라 전 세계 헬스케어 기업들에 분산투자할 수 있거든요.
금융: XLF&KRE
대형은행 vs 지역은행
금융 섹터는 금리와 밀접한 관계가 있어요. 금리가 오르면 은행들이 더 많은 수익을 낼 수 있거든요.
XLF (Financial Select Sector SPDR Fund)
XLF는 JP모건, 뱅크오브아메리카, 웰스파고 같은 대형 은행들 위주예요.
안정적이고 배당수익률도 괜찮죠. 금융 섹터에 투자한다면 가장 무난한 선택이에요.
XLF 상위 10개 종목(54.72% of Total)
KRE (SPDR S&P Regional Banking ETF)
KRE는 지역 은행들에 집중해요. 대형 은행보다 금리 변화에 더 민감하게 반응하죠.
금리가 오를 때는 더 많이 오르지만, 내릴 때도 더 많이 내려요.
최근에는 실리콘밸리은행 사태 때문에 지역 은행들이 많이 어려워졌지만, 그만큼 기회일 수도 있죠.
위험을 감수할 수 있다면 KRE도 고려해볼 만해요.
KRE 상위 10개 종목(25.67% of Total)
소비재: XLY vs XLP
필수 소비재 vs 임의 소비재
소비재 섹터는 크게 두 개로 나눠져요. 꼭 사야 하는 것들과 여유가 있을 때 사는 것들로요.
XLP (Consumer Staples Select Sector SPDR Fund)
XLP는 생필품 위주예요. 코카콜라, P&G, 월마트 같은 기업들이죠.
경기가 나빠져도 사람들이 계속 사야 하는 것들이라 안정적이에요. 배당수익률도 높고요.
XLP 상위 10개 종목(60.60% of Total)
XLY (Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund)
XLY는 좀 더 재미있어요. 아마존, 테슬라, 나이키, 맥도날드 같은 기업들이 들어있거든요.
경기가 좋을 때는 크게 오르지만, 나쁠 때는 많이 빠져요.
XLY 상위 10개 종목(69.02% of Total)
요즘 같은 시기에는 XLP가 더 나을 수도 있어요. 인플레이션에 대한 우려가 있을 때는 필수 소비재가 더 안전하거든요.
섹터별 미국 ETF 수익률 비교하기
오늘 나온 ETF 중에 3년 성과가 가장 높은 ETF는 누구일까요? iQ 시뮬레이터에서 동일 조건으로 백테스트를 진행해 보겠습니다.
시뮬레이션 조건
✔︎ 투자 금액: ₩10,000,000 (일천만원)
✔︎ 투자 기간: 최근 3년 (2022.08.19~2025.08.19)
✔︎ 적립투자: 안 함
✔︎ 리밸런싱: 안 함
수익률 한 눈에 보기
섹터별 미국 ETF 수익률 대결 승자는?
섹터별 미국 ETF 수익률 대결의 승자는 VanEck의 반도체 ETF, SMH가 차지했습니다!
3년 누적수익률(144.82%)와 연평균수익률(36.03%) 모두 1위를 기록하면서 가장 이상적인 성장세를 보였습니다.
그래프로도 꾸준한 성장세를 보인걸 확인할 수 있는데요. 특히 작년 초부터 이어진 반도체 랠리가 이어지면서 높은 성장률을 기록했습니다.
물론 최대하락폭(MDD)이 36%를 넘기며 2025년 상반기 말에 급격한 하락을 보이기도 했으니,
앞으로 SMH에 투자하고 싶은 투자자라면 반도체 섹터의 변동성을 감안하고 투자해야 겠네요!
결론: 나만의 투자 지도를 그려볼 시간
자, 이제 SPY와 QQQ 외에 다양한 테마별 ETF들이 있다는 걸 아셨죠?
투자에 정답은 없어요. 중요한 건 남들이 좋다고 하는 걸 무작정 따라 사는 게 아니라,
나만의 투자 철학을 세우고 그에 맞는 ETF를 찾아 나가는 과정일 거예요.
오늘 소개해드린 ETF들은 어디까지나 참고용입니다.
투자하시기 전에 각 ETF의 구성 종목은 어떤지, 운용 보수는 얼마인지 꼭 직접 확인해보세요.
그리고 무엇보다, 나만의 투자 지도를 그려보는 게 중요합니다.
내가 어떤 산업에 관심이 있는지, 얼마나 위험을 감수할 수 있는지 진지하게 고민해 보세요.
그 고민의 끝에서, 당신만의 황금빛 투자 기회를 찾을 수 있을 거예요.
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